新媒指数 New Media Index 新媒孵化 New Media Hatch 新媒招聘 New Media Recruit 新媒学院 New Media College
您当前的位置:第一传媒网 > 财经 > 金融观察 >

“数字人民币”诈骗升级 注意“五项提示”谨防“四个陷阱”

作者:传媒使者 来源:未知 发表时间:2021-03-09

  近日,数字人民币试点活动相继在深圳、苏州、北京、成都等地展开,在当地用户踊跃报名参与之下,数字人民币带来了群众热度、引发了行业的关注,但同时也成为了投机者和犯罪团伙的诈骗手段。

  去年315期间,移动支付网曾盘点了与“数字货币”相关的骗局和监管政策,彼时“数字人民币”还未正式落地试点,大多“数字货币”诈骗案都是借助数字货币热潮而进行的虚拟货币非法活动。

  今年数字人民币试点相继落地之后,我们来梳理一些和数字人民币有直接关系的诈骗套路。

 

  冠以“官方”之名,借数字人民币行骗

 

  数字货币、区块链、大数据、人工智能……近年来比较火热的概念,往往容易被一些不法分子“盯上”,包装成了一个个骗局。而“数字人民币”由于其官方背书的背景和近来火热的试点活动,出现了不少套路和诈骗的案例。

  案例一:2017年6月,个别企业冒用央行名义,将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”,或是谎称央行发行数字货币推广团队,企图欺骗公众,借机牟取暴利。而去年,此番现象再度重演,借由“央行数字货币”(DCEP)的热点,个别机构将相关产品冠以“DC/EP”或“DCEP”之名在资产交易平台进行交易。

  2020年5月,一对中年夫妇到中国银行(3.270, -0.02, -0.61%)武邑支行咨询央行数字货币(DCEP)测试相关问题。声称央行数字货币测试是其好友向其推荐的,并称央行将在雄安、苏州、深圳、成都四个城市进行数字货币测试,现在邀请其参加在雄安某公司的测试,但须先缴纳一定的测试资金,待测试完成后将向其返还双倍费用。鉴于两会期间,不允许公开测试,只能先缴纳前期测试资金。随后,客户出示了其好友发来的央行测试DECP的相关通知。幸好该行员工判定客户疑似遇到冒用人民银行名义发行或推广法定数字货币实施诈骗的风险事件。经过员工对客户耐心劝说,客户主动取消业务办理,并对该行员工耐心的查证推断给予了高度评价,成功为其避免经济损失。

  案例二:2020年12月,移动支付网了解到某些社群的内部聊天信息涉及到“数字人民币”“e-CNY”“DCEP”等关键字眼,并在群内招收推广人员。其通过混淆真实的数字人民币信息,并将其嫁接到自身推广的“央行国际数字钱包PLUS”上,宣传其即将上线并将与数字人民币绑定,并向个人、个企私企进行推广服务获取收益。

  

 

  其内部分享的DCEP学习课件,很多内容都非常专业、正确,让人们误以为这是官方的宣传渠道,而且群里还会分享一些真实的“数字人民币” 资料图和内测现场,编造和杜撰新闻稿,甚至召开线下会议进行推广。众多信息达到了“以假乱真”的地步,但实际上万变不离其宗,仅仅是为了拉人头以传销的形式,笼络资金然后跑路。

  此类形式还有更加简单的,即直接传播假的数字人民币App,引导消费者下载并充值,最终骗取资金。

  

 

  案例三:近日,苏州留园派出所接到符先生报警,其称自己被短信诈骗了一万元。据民警了解,2月11日,符先生看到一条数字人民币试点发行预约信息登记活动,便参加了。


声明:凡第一传媒网转载或发布的文章,如涉及版权问题请联系910674347@qq.com,我们会在第一时间予以处理。

发表评论
请自觉遵守互联网相关的政策法规,严禁发布色情、暴力、反动的言论。
验证码: 点击我更换图片